Kaptal

Poradnik inwestora

OKI, IKE, IKZE i podatek Belki — policzone na liczbach, nie na hasłach. Każdy tekst podaje źródło i datę weryfikacji.

Kalkulator OKI →

Osobiste Konto Inwestycyjne (OKI) — jak działa i dla kogo się opłaca

Osobiste Konto Inwestycyjne rusza 1 stycznia 2027. Bez podatku Belki, ale z rocznym podatkiem 0,85 % od średniej wartości aktywów. Kto zyska, kto straci i kogo ustawa wyklucza.

OKI a zagraniczne ETF-y: wymóg 70 % aktywów w PLN

Ustawa o OKI wymaga, by fundusz miał co najmniej 70 % aktywów w złotych. VWCE, IWDA/SWDA i CSPX tego progu nie osiągają. Co to znaczy dla portfela zbudowanego na globalnym ETF-ie.

OKI, IKE czy IKZE — który rachunek wygrywa i kiedy

Trzy rachunki, trzy zupełnie różne konstrukcje podatkowe. Kiedy wygrywa OKI, kiedy IKE, a kiedy IKZE — na liczbach, z progami opłacalności zamiast haseł.

Jak rozliczyć PIT-38 z zagranicznego brokera

IBKR, XTB, DEGIRO, Trading 212: broker nie wystawi PIT-8C, więc rozliczasz się sam. Kurs NBP z D-1, FIFO, prowizje, dywidendy i PIT-ZG — po kolei, z przykładami.

Kurs NBP w PIT-38: D-1, osobno dla każdej nogi

Średni kurs NBP z dnia poprzedzającego transakcję, osobno dla zakupu i sprzedaży. Dlaczego strata w dolarach potrafi być dochodem w złotych — i jak to sprawdzić na własnych liczbach.